明朝永樂年間，順天府有個年輕的婦人，名喚吳琳。吳氏相貌清秀，身材婀娜，是十裏八鄉出了名的美女。
吳氏的丈夫姓謝，是個瓦匠，老實本分，誠實可靠。二人婚後還算甜蜜，日子過得有聲有色。怎料沒多久，意外就發生了。
一天傍晚，吳氏買完菜回家，剛走進院子，就看到丈夫倒在血泊中。吳氏嚇壞了，上前發現，丈夫的腦袋被人打了個大窟窿，且早已斷氣，身體都變冷了。由於沒有線索，官府在接到報案後，始終沒能找到兇手。
丈夫的死令吳氏悲痛欲絕，她整日以淚洗面，並發誓為丈夫守節。可就在為丈夫辦完後事沒多久，怪事再次發生，一個陌生的女人在謝瓦匠的墳旁上吊自盡了。
由於死者並非本地人，官兵將其屍體拉回官府後便草草處理了，眾人也沒當回事。時光如梭，就這樣過了一年，剛剛走出喪夫陰霾的吳氏，身上又發生了一件怪事。
有天夜裏，吳氏剛剛睡下，就做了個夢，夢中自己穿著一件帶血的白裙子。疑惑之際，一個陌生男子突然從身後將其抱起，並死死壓在身下。
吳氏嚇壞了，拼命抵抗，可她一個弱女子，自然鬥不過男人。不一會兒，她的手腳就被男人用繩子捆住。吳氏用盡全身力氣翻滾身體，想看看綁她的男人是誰。忽然，一聲雞鳴響起，四周的一切瞬間消失，吳氏也迷迷糊糊醒來。
之後一連幾日，吳氏都會夢到自己穿著白裙子，被一個看不清面貌的男子按倒。就這樣，吳氏做了整整三個月的噩夢，每次被男人按倒後都會驚醒。
終於在一天夜裏，夢境發生了變化。她發現自己變成了旁觀者，正站在一旁，看著夢中的男子將穿著白裙子的女人按倒在地，並掀開白裙子，實施了侮辱。
男人的相貌依舊模糊，可這次她看清了女人的相貌，正是幾個月前，在自己丈夫墳前上吊的那名女子。
吳氏越想越後怕，她曾聽村裏的老人說過，自盡者對人世間的怨氣極深，尤其是吊死鬼，沒法投胎，除非找到替死鬼，莫非自己被那名子女纏上了？
第二天一早，心有余悸的吳氏便來到村外的道觀，請來了一位老道士為其做法。當得知吳氏的遭遇後，道士臉色凝重，直言道：“夫人的確被冤魂纏上了！”
吳氏大吃一驚，正要開口求助，卻被道士打斷：“不過夫人不必擔心，此冤魂並無傷害人的意思。”言罷，道士從懷中拿出一個羅盤和一把符咒。
道士點燃符咒，念動咒語，羅盤竟憑空飛了起來，並朝著一個方向射出了一道金光。吳氏順著金光的一瞅，這不就是去丈夫墳地的方向嗎。
道士收好羅盤，微微一笑：“走吧，去你丈夫的墳上看看。”
兩人來到謝瓦匠墳前，道士圍著墳轉了三圈，之後爬上墳包，徒手挖了起來。吳氏嚇了一跳，趕忙上前阻止，畢竟這是對逝者的不敬。
忽然，道士像是發現了什麼一般，將手插進土裏一拽，竟拽出來一件帶血的白裙子。盡管上面都是泥濘，可吳氏還是一眼認出，這就是自己夢裏見到的那條。
“墳上墳！”道士喃喃道。所謂墳上墳，便是在逝者的墳頭上，埋上一件其他死者生前的貼身衣物或重要物品。這樣，埋在上面死者的鬼魂就會一直糾纏下面死者的家屬或後代，是一種比較惡毒的咒術。
隨後，二人來到官府，尋覓那個女人的遺體。在官兵的幫助下，兩人在城外的一個小山坡上，找到了女人的墳墓。
道士將那年裙子放在了墳包上，又在衣服上放了一張符咒，隨後開口道：“今晚，她會告訴你真相。”
當天夜裏，果真如道士所說，吳氏夢到了這名女子，女子也終於講述了自己的遭遇。
此人名喚燕靜，外地人士。她從小父母雙亡，跟著年邁的爺爺一起生活。幾個月前，她爺爺去世，臨終之際，他讓燕靜去投奔外地的親戚。
處理完後事，燕靜遵循爺爺的遺願，到外地投奔親戚。在路過吳氏家時，燕靜口渴難耐，便想討口水喝。當時只有謝瓦匠在家，他喝了點酒，看到年輕貌美的燕靜，頓時獸性大發，將其按倒在地，實施了侮辱，血也染紅了她的白裙子。做完這一切後，他便將燕靜如垃圾一般扔了出去。
清白被辱，燕靜惱羞成怒，心中被仇恨填滿。為了復仇，她買來蒙汗藥，再次叩響來吳氏家的大門。幸運的是，這次仍舊是謝瓦匠一人在家。
謝瓦匠看到她，十分驚喜。燕靜也十分配合，並以飲酒為由，成功將他迷暈了。隨後，燕靜抄起一旁的鋤頭，砸死了謝瓦匠。
殺人之後，燕靜心中十分擔憂，當看到謝瓦匠還有個妻子時，心中更是懊悔不安。後來，她將自己的被血染紅的白裙子埋在了謝瓦匠的墳上，意思是和過去做個了斷。可沒多久，她還是受不了良心的譴責，上吊自盡了。
得知真相後的吳氏震驚至極，她怎麼也想不到，自己深愛的丈夫，竟有著如此骯臟齷齪的一面。
後來，吳氏按照燕靜的提示，找到了她的親戚，並將其遺體遷回了家鄉。一年後，吳氏便改嫁他人，徹底告別了從前的生活。
編者的話：畫皮畫肉難畫骨，知人知面不知心。婚姻是建立在雙方互相了解，信任的基礎上，而不是一味地追求合適。就像吳氏，成親多年，卻不知道自己的丈夫竟是個衣冠禽獸，還釀出了如此慘劇。色字頭上一把刀，無論男女，都應控制自己的欲望，不可迷失本性。