《說唐》小說中，程咬金從一個死刑犯搖身一變，成了大魔國的皇帝混世魔王，程咬金詮釋了什麼叫運氣來了擋都擋不住，早先時候為了逃難，和秦瓊一家分開，為了生活，去賣私鹽，打死了官差，犯了死罪，被押在大牢裏關了三年，隋煬帝大赦天下，讓他撿了一條命。
出獄後遇到尤俊達，從此走上了人生巔峰，被尤通騙他上山做了響馬，得了武器八卦宣花斧，夢中得到神仙傳授武藝六十四路斧法，可惜被尤通打斷，只記得三十六路，尤通送了他一匹坐騎，坐騎鐵腳棗騮駒。
得了寶馬就想去溜達，一不小心來到老人山，在一個石壁上的小洞中，得到一個黃包袱，打開一看，是一頂鑌鐵盔，一副鐵葉黃花甲，程咬金心中奇異，忙將鐵盔向頭上一戴，正好，又把這身甲來向身上一披，也正好合式。
眾人在反出山東，取了瓦崗做為落腳點，剛準備慶祝，就聽一聲霹靂響，有軍士來報，原來是演武場被這一聲霹靂，震開了一個地穴，眾人連忙去看，有人提議說排個人下去看看，但下面是什麼情況，誰也不清楚，徐茂公提議，那就抽簽。
好巧不巧的，被程咬金抽到了，這把老程嚇壞了，原本以為自己必死無疑，沒想到下去後得了造化，程咬金帶了大斧頭，坐在筐子內，放下索子，筐子上系有鈴鐺，放了有七十二丈長索子，到了底下。
程咬金走了一會，卻又是別有洞天，有一石橋，過了石橋，正中間卻是三間大殿，靜悄悄沒有一人，咬金走上廳中間，見桌上擺著一頂衝天翅的金襆頭，一件杏黃龍袍，一條碧玉帶，一雙無憂履，一塊玄圭，還有一張紙，程咬金不識字，就一起帶走了。
在地穴裏，程咬金看到了李世民的本相五爪金龍，隋煬帝楊廣的本相豬婆龍，兩龍在相爭，程咬金上來後把字條給了徐茂公看，上面寫的是，程咬金舉義集兵，為三年混世魔王，攪亂天下，徐茂公擔心程咬金名望不足，提出拜旗，誰能把旗拜起來，誰就是皇帝，既然是天命所歸，當然只有程咬金拜的起來，就這樣做了瓦崗三年的混世魔王。
第二個探地穴的是薛仁貴，薛仁貴小時候家裏還是很富裕的，他是白虎星官轉世，從出生一直到十五歲都不會說話，有天薛仁貴看見一只白虎向他撲來，嚇得半死，大叫救命，這才開口說話。
他之所以看見白老虎，原來是羅成被蘇定方用計害死了，薛仁貴不開口還好，一開口說話，沒過幾年他父母就死了，書中說的是，“白虎堂上坐，無災便有禍”，薛仁貴父母給他留了些家產，可薛仁貴一不會打理，二來他又特別能吃，沒過多久便把家產敗光了。
沒辦法的薛仁貴只好去給人家打工，此時的太宗皇帝做了一個夢，讓軍師徐茂公解夢，原來是東邊即將出現戰爭，要平定這場戰爭，就要找到李世民的夢中賢臣。
唐皇讓張士貴去龍門縣招兵，把薛仁貴招到了麾下，做了火頭軍，行軍路上，也出現了一個地穴，張士貴一家不敢下，就故意讓薛仁貴下去探探。
下到地穴的薛仁貴聽到後面有人叫他，後面聲音說道，薛仁貴，你回轉頭來看，我與你有海底冤仇，三世未清，現在被九天玄女娘娘鎖住，難以脫身，幸好你來了，快快放我投胎轉世，好消清我們兩的冤仇。
薛仁貴回頭一看，只見西南上一根擎天大石柱，柱上鎖了一條青龍，有九根鏈條鎖著。仁貴走將過來，把九條鏈條裂斷說，你去罷，這條青龍擺尾一嘯，一陣大風望東北角騰空而去，回頭對薛禮看看，把眼一閉，頭一答，就不見了。
放走了青龍，薛仁貴又往前走，只見前面有座涼亭，走到亭內，有一座竈頭，這竈頭也是很奇怪，竈門口又不燒，又沒有火，但是竈上卻有三架蒸籠，有籠頭罩著，雖然下面的火沒燒，但蒸籠氣出衝天。
走了一天的薛仁貴也餓了，打開蒸籠，第一層是用面做的一條青龍，薛仁貴三兩口就吃了，打開第二層，是用面做的兩只白虎，也把他吃了，第三層是九條用面做的牛，通通吃完後，身上突然暴躁起來，肌膚皮肉紮紮收緊，原來是得了一龍二虎九牛之力。
燥熱的薛仁貴看到旁邊有個水塘，挑下去洗了個澡，剛出來穿好衣服，被九天玄女娘娘的童子叫住了，領薛仁貴去見了玄女娘娘。
九天玄女說道，你是大唐將領，保真主征東，原本可以三年平定東遼，現在你放走了青龍，要十年才會平定，現在青龍臨凡，九天玄女傳授了薛仁貴五件寶物，其實應該算六件，一龍二虎九牛之力也算一件，第二件是白虎鞭，這寶物專克青龍，第三件是震天弓，第四件是五枝穿雲箭，第五件是水火袍，若逢水火災殃，即穿此袍，能全性命，第六件就是無字天書。
前面幾件都是為了對付青龍，最後一件就是薛仁貴封王的依仗了，這本天書只有薛仁貴能看，其他人是一個字也看不出來，正是有了無字天書，才能擺出龍門陣，使用滿天過海計騙李世民去了東遼國。